Fragen zur allgemeinen Vertragsübersicht

Was ist in der Übersicht enthalten?

Die Übersicht beinhaltet die für einen Darlehensvertrag bezahlten Zinsen und Gebühren bzw. die für einen Sparvertrag gutgeschriebenen Kapitalerträge (z.B. Guthabenzinsen, Bonus, BHW Prämie), ggf. abgeführte Kapitalertragsteuer (=Abgeltungsteuer)/Solidaritätszuschlag/Kirchensteuer.

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Wozu kann ich die Übersicht verwenden?

Sie können die Allgemeine Vertragsübersicht als Nachweis für das Finanzamt bei Geltendmachung von Beiträgen als Werbungskosten bei den Einkünften aus Vermietung und Verpachtung verwenden.
Dieser Nachweis gegenüber dem Finanzamt ist an keine Form gebunden.

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Welche Zinsen für Darlehen und Gebühren werden in der Allgemeinen Übersicht ausgewiesen?

Generell: Es werden nur bezahlte Zinsen und Gebühren bescheinigt.

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Warum sind die bezahlten Darlehenszinsen und Gebühren des außerkollektiven Darlehens lt. Allgemeiner Vertragsübersicht nicht identisch mit den in 2017 belasteten Zinsen und Gebühren?

Generell: Es werden nur bezahlte Zinsen und Gebühren bescheinigt.

Hinweis: Für eine Tilgungshypothek gezahlte Risikolebensversicherungsbeiträge werden als bezahlte Gebühr bescheinigt.

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