Hilfe im Sterbefall

Was ist was? Wichtige Begriffe erläutert

• Erbnachweis

  Ein Erbnachweis ist ein Erbschein oder Testament mit Eröffnungsprotokoll.

  Wie bekomme ich einen Erbschein?
  Die in Betracht kommenden Erben können beim Nachlassgericht einen Erbschein beantragen. Ein Erbschein wird immer dann benötigt, wenn es kein Testament, eine Bevollmächtigung / Begünstigung oder einen Generalbevollmächtigten gibt.

  Ich habe ein Testament. Wo kann ich das „eröffnen“ lassen?
  Zentrale Anlaufstelle ist hier das bei den örtlichen Amtsgerichten angesiedelte Nachlassgericht.

• Bestallungsurkunde

  Eine Bestallungsurkunde oder Testamentsvollstreckerzeugnis bekommt der vom Amtsgericht eingesetzte Nachlasspfleger oder Testamentsvollstrecker. Der Testamentsvollstrecker kann sich durch ein Testamentsvollstreckerzeugnis legitimieren oder durch Übersendung der Kopie der amtlichen Annahmeerklärung. Der Nachlasspfleger legitimiert sich durch die Übersendung des Beschlusses zur Ernennung zum Nachlasspfleger.

• Generalvollmacht

  Eine Generalvollmacht bekommt der Bevollmächtigte vom Verstorbenen zu Lebzeiten. Sie muss im Original vorgelegt werden bzw. bei notariellen Vollmachten ist eine Ausfertigung notwendig. Die Vollmacht muss eine Befreiung nach §181 BGB enthalten und über den Tod hinaus gelten. 

• Zustimmungserklärung

  Eine Zustimmungserklärung kann eingereicht werden, wenn mehrere Erben vorhanden sind und zustimmen, dass auf ein bestimmtes Konto ausgezahlt oder auf eine Person übertragen werden soll. (Gilt nur für Sparverträge) 

• Freistellungserklärung

  Wenn kein eröffnetes Testament mit Eröffnungsprotokoll vorliegt oder ein Erbschein über den Nachlass des Verstorbenen ausgestellt wurde, besteht die Möglichkeit die Abwicklung im Wege einer Freistellungserklärung bis zu einem Betrag in Höhe von insgesamt 10.000 EUR vorzunehmen.
  Das bedeutet, dass die erklärende/n Person/Personen die BHW Bausparkasse AG von allen Ansprüchen freistellt und die Haftung übernehmen.

• Erbschaftssteuermeldung

  Ab 5.000 EUR Guthaben ist die BHW Bausparkasse nach §33 ErbStG verpflichtet eine Erbschaftssteuermeldung an das zuständige Finanzamt abzugeben. Hierzu benötigen wir die Sterbeurkunde. Wenn einer der Erben im Ausland lebt, müssen wir ab 600 EUR Guthaben eine Unbedenklichkeitsbescheinigung anfordern.